ملاحظة !!! عزيزي المستخدم، جميع النصوص العربية قد تمت ترجمتها من نصوص الانجليزية باستخدام مترجم جوجل الآلي. لذلك قد تجد بعض الأخطاء اللغوية، ونحن نعمل على تحسين جودة الترجمة. نعتذر على الازعاج.
قواعد جديدة لتنظيم أعمال الصرافة السعودية
الفئة: المملكة العربية السعودية
new-rules-to-regulate-saudi-money-exchange-business_kuwait

أصدرت مؤسسة النقد السعودي قواعد جديدة تنظم أعمال الصرافة في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وللمساعدة في حماية حقوق العملاء.

تسمح اللائحة ، التي ستدخل حيز التنفيذ بعد 30 يومًا ، للفنادق والشقق الفندقية والمكاتب السياحية بتبادل العملات من عملائها بشرط أن يتم بيع هذه العملات إلى بنك أو مركز صرافة مرخص ، مع الالتزام بأحكام مكافحة- نظام غسيل الأموال وقرارات مجلس الأمن الدولي المتعلقة بانتشار أسلحة الدمار الشامل وتمويلها.

يقتصر نشاط الصرافين على شراء وبيع وتداول العملات الأجنبية واستيراد وتصدير العملات بشرط الحصول على ترخيص من مؤسسة النقد.

وشددت اللائحة على أن محلات الصرافة يجب ألا تمارس أي نشاط غير مصرح لها بممارسته ، بما في ذلك أي عمل تجاري آخر لم توافق عليه سلطة النقد ، أو فتح حسابات جارية ، أو حسابات استثمار ، أو حسابات توفير ، أو أي حسابات أخرى لها. العملاء أو الموظفين ، وإصدار خطابات الضمان أو فتح اعتمادات أو ضمانات مستندية ، وتأجير الخزائن ، وقبول الودائع والمضاربة بالعملات والمعادن والأسهم.

أكدت القواعد المنظمة للصراف على الالتزام بمتطلبات توطين الوظائف ، والتعاقد مع شركات خدمات التوظيف فيما يتعلق بساعات العمل ، والإجازات الرسمية ، والتعيين في المناصب القيادية ، وتوفير هيكل إداري يشمل جميع الإدارات والوظائف ، والتي تكون المهام فيها. يتم تحديد الإدارات والواجبات والمسؤوليات لكل فرد ، ويتم تعيين مسؤول الامتثال.

يجب أن يضع محل الصرافة إطار عمل مناسبًا لحماية العملاء من مخاطر الاحتيال وفقدان الخصوصية ، والالتزام في جميع الأوقات بلافتات واضحة للجمهور توضح حقوق العميل ، وتوفير قنوات واضحة لتلقي الشكاوى ومعالجتها في غضون سبعة أيام.

مسؤوليات التبادلات:

- الالتزام بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تحديد وتوثيق ومعالجة المخاطر

تطوير وتنفيذ رأس المال المناسب والملائم:

مليوني ريال من رأس المال المدفوع.

7 ملايين للدفع لمراكز الاستيراد والتصدير نقدا.

10 مليون للمراكز المرخص لها بتحويل الأموال داخلها

الاحتفاظ باحتياطي نقدي لا يقل عن (5٪) ولا يزيد عن (10٪)

رخصة:

المدة 5 سنوات قابلة للتجديد.

التجديد قبل ستة أشهر من انتهاء الترخيص

إلتزامات:

- القيام بالنشاط في مكان مناسب

عدم استخدام كلمة بنك أو بنك

تحديد المعاملات المشبوهة والاحتيالية

- التقيد بسياسة إدارة المخاطر

سجل جميع العمليات في النظام الآلي

الحفاظ على سرية المعلومات

الإسناد إلى طرف ثالث:

أ- وجود سياسة معتمدة يتم مراجعتها بشكل دوري.

ب- التأكد من عدم وجود معوقات للوصول إلى بياناته

ج- أن يكون مرخصاً له بمزاولة نشاطه التجاري.

استيراد وتصدير العملات:

التبليغ الجمركي عند المنافذ الحدودية.

- مسك مستندات استيراد وتصدير العملات

- إعداد الأموال بالطريقة المناسبة لتحويلها.

الالتزام بكافة تعليمات مؤسسة النقد

حماية العملاء:

إيصالات المعاملات

- أسعار العملات في مكان واضح

حل شكواهم في غضون أسبوع.

منع إفشاء أسرارهم

البيانات الدورية:

- موقع المركز الرئيسي والفروع والإحداثيات

شاغلو المناصب القيادية ومسمياتهم الوظيفية

قائمة ببيانات الموظفين وأسمائهم.

تعليق أو تقييد الخدمات.

تعليق الترخيص مؤقتًا.

متى سيتم إلغاء تصريح الصرف؟

- إذا كانت لا تفي بمتطلبات اللوائح

- في حالة فقدان أحد شروط الترخيص

- إذا تبين أن معلوماته غير صحيحة

- إذا كان المركز يضر بعملائه أو بالمصلحة العامة.

إذا تم منع فريق التفتيش من أداء مهمته.

- إذا رفضت تزويد مؤسسة النقد السعودي بالوثائق

المصدر: أخبار الخليج

13 Sep, 2020 0 1481
مشاركة التعليقات
أخبار ذات صلة
ردود الفعل
@ www.arablocal.com All Rights Reserved
@ www.arablocal.com All Rights Reserved