لا يُسمح للبنوك المحلية السعودية بإنشاء حسابات للشركات المتورطة في عمليات غير مشروعة ، وفقًا للبنك المركزي السعودي (ساما). كما أمر البنك المركزي البنوك بتحذير المستهلكين من تجميد الحساب قبل 30 يومًا على الأقل من تاريخ التجميد.

تم تحديد هذه المتطلبات في قواعد الحساب المصرفي المعدلة ، والتي أصبحت مطلوبة في 2 فبراير وسيتم تنفيذها من قبل البنوك السعودية.

تم استبدال التحديث الرابع للائحة إنشاء الحسابات المصرفية والقواعد الأساسية لعملها في البنوك التجارية العاملة في المملكة بهذه القواعد.

ستكون البنوك قادرة على إجراء التحويلات المالية الصادرة ومعاملات الشيكات المباعة حصريًا مع أصحاب الحسابات بموجب الإرشادات الجديدة.

تمنع القيود البنوك من إنشاء حسابات مصرفية للشركات الاستثمارية وصناديق الاستثمار والمؤسسات المالية الدولية ، بما في ذلك شركات الاستثمار الخليجية أو وسطاءها ، الذين يعرضون سلعهم بشكل غير قانوني في المملكة ويجمعون الأموال بالريال السعودي والعملات الأجنبية.

كما يحظر على البنوك السعودية مساعدة مثل هذه الشركات غير القانونية بأي شكل من الأشكال. هناك استثناءات قليلة ، مثل أنواع الكيانات التي تسمح هيئة السوق المالية السعودية بالاستثمار فيها في أسهم الشركات المساهمة السعودية.

طلبت مؤسسة النقد العربي السعودي من جميع البنوك الوطنية السعودية تقديم كشف حساب للبنك المركزي في نهاية شهر مارس من كل عام ، وفقًا للجدول الزمني المقدم. يجب أن يتضمن هذا البيان قائمة جرد للحسابات غير المطالب بها والحسابات المهجورة التي تم تحديد أصحابها.

يجب أن يتماشى البيان مع نوع وفئة الحسابات ، وكذلك أرقام الحسابات ، اعتبارًا من نهاية ديسمبر من العام السابق ، دون تحديد معلومات شخصية.

وأكد البنك المركزي أن مثل هذه الحسابات غير المطالب بها والمتروكة يجب أن تخضع لبرنامج تدقيق داخلي مرة كل سنتين ، مع تقرير يرفع إلى لجنة المراجعة ، طالما أن برنامج التدقيق السنوي غير مرتبط بأي برامج دورية أخرى تتعلق بالحسابات. .

تتمتع البنوك السعودية الآن بصلاحية تجميد الحساب إذا انتهت صلاحية عقد العمل الرسمي أو إذا لم يتم تحديث البيانات المصرفية ، وكذلك إذا لم يتم تقديم المعلومات المالية والشخصية وجهات الاتصال الخاصة بالحساب.

كما تمنع القوانين البنوك من السماح للعملاء بإجراء معاملات مصرفية شخصية مع حساباتهم بعد انتهاء صلاحية بطاقة هويتهم ، ما لم تجددها أو تحدّث بيانات "اعرف عميلك".

يتم استبعاد الودائع من أي نوع ، بما في ذلك التحويلات المحلية والدولية الواردة. كما سيتم منح استثناءات للموظفين الحكوميين الذين يتم دفع أجورهم من خلال البنوك ولكن تم تعليق حساباتهم أو الذين لم يتمكنوا من تقديم بطاقات الهوية الوطنية بسبب مسائل قانونية.

سيتم منح الموظفين ذوي المعرفات منتهية الصلاحية فترة سماح مدتها 180 يومًا من تاريخ انتهاء الصلاحية أو آخر تاريخ للتحديث.

وفقًا للقواعد ، تلتزم البنوك بإنشاء حساب لأي عميل يقدم مثل هذا الطلب ، بشرط أن يقدم المستهلك جميع الأوراق ذات الصلة ويفي بمتطلبات فتح الحساب.

يجب أن توافق البنوك على فتح الحساب دون فرض أي متطلبات إيداع وقت فتح الحساب. يتعين على البنوك إلغاء الحساب إذا لم يتم إيداع الأموال في غضون 90 يومًا من فتح الحساب.

سيكون هناك استثناء لحسابات الوكالات الحكومية ، والتي سيتم فتحها بموافقة وزارة المالية ولن تحتاج إلى أي ودائع في الوقت الذي تقرره الوزارة.

يجب فتح حسابات بنكية للأفراد عند اقترابهم من البنوك برفقة رجال أمن مرتبطين بالإدارة العامة للسجون ، بحسب الإرشادات.

يجب أن تحصل البنوك على خطاب من إدارة السجن في المدينة التي يوجد بها السجن ، وموجه إلى فرع البنك ، يوضح اسم السجين أو بطاقة هويته أو رقم إقامته ، والغرض من إنشاء حساب من الحراس.

تابعنا على Facebook و Instagram

لدليل الأعمال السعودية
لأحدث أخبار المملكة العربية السعودية
لأسعار الصرف اليومية في المملكة العربية السعودية
لأسعار الذهب اليومية في المملكة العربية السعودية
لأحدث عروض المملكة العربية السعودية